COMPARTI E QUOTAZIONI

NEW MILLENNIUM TOTAL RETURN FLEXIBLE LA RICERCA DEL RENDIMENTO IN OGNI CONTESTO DI MERCATO, MANTENENDO UN MODERATO LIVELLO DI RISCHIO

SCHEDA DEL COMPARTO Divisa EUR Benchmark Non previsto Sub fund co manager Banca Finnat Euramerica S.p.A. Tipologia di investimento Flessibile Data inizio gestione 12/09/2005 ISIN LU0215785410 Codice Bloomberg MILTRET LX Rating Morningstar *** Data di lancio in Italia 18/08/2005 Investimento minimo iniziale €2.500 Commissioni massime di Ingresso fino a €25.000 3% da €25.000,01 a €75.000 2% da €75.000,01 a €150.000 1% oltre €150.000 0.5% Commissione annua di gestione e consulenza 1,3% Commissioni di Performance 15% annuo dell'extra-return su Euribor 6 mesi + 300 bps con applicazione dell’High Water Mark.

Politica di investimento:  Il comparto mira ad ottenere rendimenti positivi superiori a quelli ottenibili da investimenti privi di rischio in modo quanto più costante ed in ogni condizione di mercato, mantenendo nel contempo un moderato livello di rischio. La strategia del comparto permette di modificare dinamicamente, a seconda delle diverse fasi di mercato, le varie componenti del portafoglio che è composto da: titoli di debito investment grade con rating minimo BBB/baa, titoli azionari fino ad un massimo del 65% e strumenti del mercato monetario.  E’ previsto l’uso dei derivati a fini di copertura e/o investimento a condizione che l'insieme degli impegni assunti non superi mai il 50% del valore del patrimonio netto del comparto. Sub-Fund Co-Manager: Banca Finnat Euramerica S.p.A. L’alta specializzazione nei servizi di investimento distingue Banca Finnat Euramerica dalle altre banche. L’Asset Management rappresenta, in particolare, una delle principali attività di business con la quale Banca Finnat si propone alla Clientela Istituzionale che ricerca servizi ad elevata personalizzazione. Il Team di Gestione ha una riconosciuta professionalità  ed una consolidata esperienza nella Gestione di mandati segregati e nei servizi di Investments Advisory; alla luce della specializzazione e delle peculiarità che caratterizzano tale comparto, il Team di Gestione si avvale della consulenza di ulteriori risorse particolarmente qualificate ed univocamente dedicate al comparto.  A chi è rivolto: Il Comparto Total Return Flexible è un prodotto adatto ad investitori privati e istituzionali che ricerchino una costante crescita del patrimonio nel tempo con rischi abbastanza contenuti.  A chi non è rivolto: Investitori con un profilo di rischio più speculativo che mirano ad ottenere rendimenti più alti nel medio-lungo periodo.